TIGER 미국나스닥 100과 QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 기술주를 중심으로 구성되어 있습니다.
하지만 두 ETF는 세금, 수수료, 거래 비용 등에서 차이가 있어 투자자들에게 각각 다른 매력을 제공합니다.
이 글에서는 두 ETF의 주요 차이점을 분석하고, 투자 목적에 따라 어떤 ETF가 적합한지 살펴보겠습니다.
TIGER 미국나스닥 100 vs QQQ
1. TIGER 미국나스닥 100 (133690)
TIGER 미국나스닥 100은 한국의 미래에셋자산운용에서 운용하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 추종합니다. 이 ETF는 국내 상장되어 있어 원화로 거래가 가능하며, 환율 변동에 따라 수익률에 영향을 받을 수 있습니다.
2. QQQ
QQQ는 미국의 Invesco사가 운용하는 ETF로, 나스닥 100 지수를 추종합니다. 이 ETF는 미국 상장 ETF로, 미국 달러로 거래해야 하며, 따라서 환전 수수료가 추가로 발생할 수 있습니다.
주요 차이점 분석
1. 운용 보수
- QQQ: 연 0.20%
- TIGER 미국나스닥 100: 연 0.07%로 QQQ보다 낮은 수수료를 자랑합니다
2. 구성 종목 및 비중
두 ETF 모두 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에 구성 종목은 거의 동일하지만, 비중에서 약간의 차이가 있습니다. 예를 들어, 애플과 마이크로소프트의 비중이 QQQ에서는 약간 더 높습니다
| 종목 | QQQ | TIGER 미국나스닥 100 |
|---|---|---|
| Apple Inc | 9.02% | 8.98% |
| Microsoft Corp | 8.41% | 8.37% |
| NVIDIA Corp | 7.47% | 7.44% |
| Amazon.com Inc | 5.06% | 5.04% |
| Broadcom Inc | 4.83% | 4.82% |
| Meta Platforms Inc | 4.28% | 4.25% |
| Tesla Inc | 2.88% | 2.86% |
| Alphabet Inc Class A | 2.66% | 2.65% |
| Alphabet Inc Class C | 2.57% | 2.56% |
| Costco Wholesale Corp | 2.53% | 2.52% |
3. 수익률
TIGER 미국나스닥 100과 QQQ 모두 나스닥 100 지수를 추종하지만, 최근 몇 년간 수익률을 보면 차이가 있습니다. 예를 들어, 최근 1년 동안 QQQ의 수익률은 약 33.15%였습니다. 반면, TIGER 미국나스닥 100의 수익률은 약 40.20%로 QQQ보다 더 높았습니다.
4. 세금
- QQQ: 매매 차익에 대해 22%의 양도소득세가 부과되며, 연 250만원까지 공제됩니다
- TIGER 미국나스닥 100: 매매 차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다. 하지만, 금융소득이 2,000만원을 초과하면 종합과세 대상이 됩니다.
예시 1: 매매 차익 300만원 발생
- TIGER 미국나스닥 100: 300만원의 15.4%인 46만 2천 원의 세금을 납부.
- QQQ: 250만원까지 공제, 남은 50만원의 22%인 11만원의 세금 납부.
예시 2: 분배금 10만원 발생
- TIGER 미국나스닥 100: 10만원의 15.4%인 1만 5천 4백 원의 세금 납부.
- QQQ: 10만원의 15.4%인 1만 5천 4백 원의 세금 납부.
세금 결론:
| 항목 | QQQ | TIGER 미국나스닥 100 |
|---|---|---|
| 매매 차익 세율 | 22% 양도소득세 (250만원 공제) | 15.4% 배당소득세 |
| 배당 소득 세율 | 15.4% | 15.4% |
| 금융소득종합과세 | 연 2천만원 초과 시 적용 | 연 2천만원 초과 시 적용 |
- 매매 차익이 250만원 이하인 경우 QQQ가 세금 측면에서 유리합니다.
- 매매 차익이 250만원을 초과하지만 2천만원 이내인 경우, TIGER 미국나스닥 100이 더 유리합니다.
- 금융소득이 2천만원을 초과하면 종합과세 대상이 되어 복잡한 세금 계산이 필요하며, 상황에 따라 유리한 상품이 달라질 수 있습니다.
5. 거래 비용
- QQQ: 환전 수수료가 추가로 발생하며, 이는 약 0.5%입니다
- TIGER 미국나스닥 100: 환전 수수료가 없지만, 거래 수수료는 0.015% 정도로 QQQ보다 낮습니다.
6. 배당
- QQQ: 연 4회, 3월, 6월, 9월, 12월에 분배금을 지급하며, 배당수익률은 약 0.55%입니다
- TIGER 미국나스닥 100: 연 4회, 1월, 4월, 7월, 10월에 분배금을 지급하며, 배당수익률은 약 0.49%입니다
투자 전략에 따른 ETF 선택
1. 단기 투자 및 소액 투자자
단기적으로 자주 거래하거나 소액으로 투자하는 경우, 수수료가 낮고 환전이 필요 없는 TIGER 미국나스닥 100이 유리합니다. 환전 수수료를 고려하지 않아도 되며, 낮은 거래 비용으로 인해 자주 거래하는 투자자에게 적합합니다.
2. 장기 투자 및 고액 투자자
장기적으로 꾸준히 적립식으로 투자하거나 큰 금액을 투자하는 경우, QQQ가 더 나을 수 있습니다. QQQ는 양도소득세 22%가 부과되지만, 연 250만원까지는 공제가 되며, 이는 고액 투자자에게 더 유리할 수 있습니다.
결론 및 개인적인 생각
TIGER 미국나스닥 100과 QQQ는 모두 나스닥 100 지수를 추종하는 우수한 ETF입니다. 두 ETF는 각각의 장단점이 있으므로, 투자자의 목적과 상황에 따라 선택하는 것이 중요합니다.
단기 투자와 소액 투자를 계획하는 경우 TIGER 미국나스닥 100이 더 적합할 수 있으며, 장기 투자와 고액 투자를 고려하는 경우 QQQ가 더 나을 수 있습니다. 자신의 투자 스타일과 목표에 맞는 ETF를 선택하여 성공적인 투자를 이어가시길 바랍니다.
ISA계좌에 꾸준히 담을 종목을 찾고 계신다면, S&P500 종목을 동일한 비중으로 담은 ‘TIGER 미국S&P500동일가중(488500)‘도 괜찮은 선택지 중 하나라고 생각합니다.
이것저것 비교해보았는데, 개인적인 생각으로 괜찮은 선택지라는 판단이 들었습니다. 직장인이라 큰 금액을 담는 것은 무리가 있어서 30~50만 원 정도 꾸준히 매수할 예정입니다.
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자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1: TIGER 미국나스닥 100과 QQQ는 어떤 차이가 있나요?
A1: TIGER 미국나스닥 100은 한국의 미래에셋자산운용에서 운용하는 ETF로, 원화로 거래할 수 있어 환전 수수료가 발생하지 않습니다.
QQQ는 미국의 Invesco사가 운용하며, 미국 달러로 거래해야 하므로 환전 수수료가 추가로 발생합니다. 또한, TIGER 미국나스닥 100의 운용 보수는 0.07%로 QQQ의 0.20%보다 낮습니다.
Q2: 어떤 ETF가 수익률이 더 높나요?
A2: 최근 1년간 수익을 비교해보면, TIGER 미국나스닥 100이 QQQ에 비해서 더 높은 수익률을 기록했습니다.
Q3: 배당금은 언제 지급되나요?
A3: TIGER 미국나스닥 100 연 4회, 1월, 4월, 7월, 10월에 분배금을 지급합니다. QQQ 연 4회, 3월, 6월, 9월, 12월에 분배금을 지급합니다.
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